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資產傳承怎麼做？關鍵就在保障倍數！盡早準備，留愛加倍實現心願！

时间：2025-09-26 00:00:00 作者：早安健康企劃点击：次

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資產傳承怎麼做？關鍵就在保障倍數！盡早準備，留愛加倍實現心願！

資產傳承怎麼做？關鍵就在保障倍數！盡早準備，留愛加倍實現心願！

早安健康企劃 2025-09-26 00:00:00 89,240 收藏分享

近年來，高資產族群的增長趨勢與資產傳承需求日益顯著。根據統計，截至2025年4月底，13家銀行高資產客戶數合計達1萬4045人，較去年同期增加68.6%，資產管理規模 (AUM) 達1.57兆元，年增51.53%。此外，2025年第一季繼承移轉登記多達1.79萬棟，寫下自2016年公布以來的同期次高紀錄。

這些數據都明確指出，不論是要保障家人生活，還是為未來資產傳承做準備，高資產族群對資產傳承的需求日增，也更需要適合自己的資產規劃工具，以有效預留稅源、妥善傳承。

新時代用簡單的方式完成資產傳承，只要三步驟就搞定！

在此趨勢下，「元大人壽傳富計畫-1美元利率變動型終身壽險 (XA)」以其簡約而強大的設計，成為民眾實現資產增長與完美傳承的理想選擇。這是躉繳型的美元保單，保費在投保時一次繳清，0~80歲皆可保，不論是新手爸媽想要實現資產增長同時享有保障倍數，還是高資產族群想要預留稅源、傳承資產，都很適合作為資產配置的必要選擇。

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1.線上輕鬆試算，資產規畫好簡單

「保障倍數」設計是「元大人壽傳富計畫-1美元利率變動型終身壽險 (XA)」的主要特點，讓資產能在時間的推移下，實現顯著的增長與傳承效益。以40歲男性為例，在躉繳 $325,088美金後（33萬美金高保費折扣1.5%），第四年後身故可理賠 $1,437,970美金，約莫是所繳保費的4.4倍。（詳見下圖元大人壽XA商品網頁試算結果）

為讓民眾更了解「元大人壽傳富計畫-1美元利率變動型終身壽險 (XA)」的特色與保障倍數的威力，元大人壽特別提供保單網頁，只要三步驟線上就能輕鬆完成試算，讓您一目了然地了解保障倍數的變化，輕易做好資產規劃。

2.早投保更安心，拉高保障守護親愛家人

越早投保，保障倍數越高、保障越足夠。「元大人壽傳富計畫-1美元利率變動型終身壽險 (XA)」透過長期投保累積增值回饋分享金，並轉換為增額繳清保險金額，讓總保障金額相對於一次性繳納的保費，呈現倍數的成長。很多人認為這類型的保單只適合高資產的客群，但其實年輕族群投保，不僅能為未來做準備，透過拉高的保障，更能守護親愛的家人，完全不怕風險突然來臨，讓家人頓失依靠，35歲的媽媽購買 $32,840美金（3.3萬美金高保費折扣0.5%）為例，到65歲總身故/完全失能保險金為＄222,476 美金，保障倍數：6.78倍。高保障倍數讓家人現在與未來生活更有保障。（詳見下圖元大人壽XA商品網頁試算結果）

3.掌控資產傳承主動權，保障管理更有效

此外，「元大人壽傳富計畫-1美元利率變動型終身壽險 (XA)」身故保險金可指定受益人，並選擇一次領取或彈性分期給付。可透過分期給付避免受益人一次性獲得大筆款項，導致未能有效管理、揮霍或遭他人挪用的可能風險，像是有些父母擔心子女缺乏理財觀念，可能將理賠金短時間內揮霍或是不當投資，甚至被朋友或外人影響，導致資產快速流失。透過分期給付，保戶能確保傳承資產按照規劃逐步發放，用在真正照顧家人的地方。也能避免潛在的不肖子女議題，完美掌控資產傳承的主動權。

對於有高資產傳承需求的客戶，「元大人壽傳富計畫-1美元利率變動型終身壽險 (XA)」提供精準規劃保險金分配時程與金額，既掌握完美主動權，也能確保個人心願得以實現。對年輕族群而言，用小錢換大筆照顧，在累積資產的過程中，也能有效應對突發風險，確保親愛家人能獲得完善的照顧，讓資產與愛同步延續，實現真正安心的傳富計畫。

想瞭解更多商品保障內容、文號、注意事項以及警語：
元大人壽傳富計畫-1美元利率變動型終身壽險商品介紹
元大人壽傳富計畫-1美元利率變動型終身壽險主約

關鍵字：

保險
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